Карта каш бак от альфа банка

Чем поможет Banki.ru?

Закажите нашу лучшую кредитную карту

100 дней свободы от процентов

100 дней
без % на покупки и снятие наличных

До 50 000 ₽
снимайте каждый месяц без комиссии

До 500 000 ₽
максимальный кредитный лимит

Преимущества кредитной карты CashBack

при оплате на АЗС

при оплате в кафе и ресторанах

от остальных покупок

Максимальная сумма возврата в месяц

Необходимо потратить в месяц в любых торговых точках

Пользуйтесь деньгами
банка без процентов

Сводка по условиям

Стоимость

Выпуск кредитной карты с кэшбэком

Процентная ставка, минимальная

3 990 руб. в год

Обслуживание основной карты

Комиссия за снятие наличных, минимум 400 руб.

120 000 руб. в месяц

Лимит снятия наличных

Лучшая кредитная карта с кэшбэком от Альфа-Банка

Как заказать карту с CashBack на все покупки?

Доступы два варианта – через Интернет или путем непосредственного посещения отделения банка.

Требования ко всем клиентам идентичны – совершеннолетие, российское гражданство и ежемесячный доход не менее 5000 рублей (9000 для жителей Москвы).

Закажите лучшие кредитные карты с кэшбеком от нашего банка прямо сейчас и экономьте свои деньги ежедневно!

Полезно
знать

Документы

Онлайн-семинар

Другие предложения по кредитным картам

Что такое беспроцентный период
по кредитной карте?

Беспроцентный период — это возможность пользоваться кредитной картой и не платить проценты за пользование деньгами до 100 дней. Для этого вам необходимо ежемесячно вносить минимальный платеж и до окончания беспроцентного периода погасить всю задолженность по карте. Тогда проценты не будут начисляться, а беспроцентный период будет возобновляться каждый раз по истечении 60 или 100 дней. Если вы не успеете полностью погасить имеющуюся задолженность до конца беспроцентного периода, то проценты будут начислены на все покупки и снятия наличных, осуществленные с 1-го дня беспроцентного периода.

Вы можете получить кредит, если

• Вы гражданин или гражданка РФ от 18 лет и старше
• У вас постоянный доход от 9 000 руб. после вычета налогов для Москвы и 5 000 руб. для регионов России
• У вас есть контактный телефон (мобильный или домашний по месту фактического проживания)
• У вас есть стационарный рабочий телефон или вы знаете номер телефона бухгалтерии/отдела кадров
• У вас постоянная регистрация, фактическое проживание и место работы в городе, где есть отделение Альфа-Банка или населенных пунктах, расположенных в непосредственной близости к городу, где есть Альфа-Банк

Документы для получения кредитной карты

Обязательный документ:

• паспорт гражданина РФ

Необязательные документы:

Если вы предоставите один из указанных ниже документов, вероятность одобрения кредита повысится:

• Заграничный паспорт
• Водительское удостоверение
• Свидетельство ИНН
• СНИЛС
• Полис ОМС

Ставка по кредиту будет выгоднее, а лимит выше, если вы предоставите любой из указанных ниже документов:

• Копия свидетельства о регистрации автомобиля (автомобиль не старше 4 лет)
• Копия заграничного паспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев
• Копия лицевой стороны полиса ДМС

Чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме за последние 3 месяца Если с даты первого перечисления заработной платы на зарплатный счет до даты подтверждения дохода прошло менее 3-х месяцев.

Заполните анкету-заявление, посетите отделение Альфа-Банка и вместе с заполненной анкетой предоставьте паспорт и один из дополнительных документов:

• Заграничный паспорт
• Водительское удостоверение
• Свидетельство ИНН
• СНИЛС
• Полис ОМС

Если вы хотите получить кредит с более низкой процентной ставкой и более высоким лимитом кредитования, предоставьте также дополнительный документ, выданный на ваше имя, из следующего перечня:

• Копия свидетельства о регистрации автомобиля (автомобиль не старше 4 лет)
• Копия заграничного паспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев
• Копия лицевой стороны полиса ДМС

Чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме за последние 3 месяца или справку по форме банка:

При заполнении справки необходимо соблюдать следующие правила:

Обязательный документ:

• паспорт гражданина РФ

и один из указанных ниже документов:

• Заграничный паспорт
• Водительское удостоверение
• Свидетельство ИНН
• СНИЛС
• Полис ОМС

Необязательные документы:

Ставка по кредиту будет выгоднее, а лимит выше, если вы предоставите любой из указанных ниже документов:

• Копия свидетельства о регистрации автомобиля (автомобиль не старше 4 лет)
• Копия заграничного паспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев
• Копия лицевой стороны полиса ДМС

Чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме за последние 3 месяца В случае отсутствия подтверждения дохода через уполномоченного представителя Компании на запрос Банка.

С 2016 года Альфа банк выпускает карты, с кэшбэком, который можно обменивать не на покупки (как у большинства конкурентов) а на реальные деньги. Вида таких карт всего две – дебетовая и кредитная, основное их отличие это открытие кредитной линии, в остальном условия практически одинаковы.

Особенности Cash Back

Последние изменения бонусной программы были осуществлены в мае 2020 года. Для всех счетов, открытых ранее действуют прежние условия обслуживания.

Кредитная карта Master Card подразумевает следующие параметры Cash Back:

• 10 процентов вернут при покупке топлива на АЗС;
• 5 процентов вернут при расчетах в кафе и ресторанах;
• 1 процент вернут при осуществления остальных покупок.

Суммарный кэшбэк по данному виду пластика составляет до 36 000 рублей за год. Максимальная сумма, которая может быть возвращена за месяц составляет 3000 рублей.

Условия cash back по картам Альфа Банка подразумевают исключения, за такие операции как перевод с карты на банковских счета, электронные кошельки, пополнение счета мобильного, покупка лотерейных билетов, квалифицируется как расходная операция за которую возврат процентов не проводится. Кроме того, за любую операцию, которую банк может счесть мошеннической, бонусы не начисляются.

Условия и тарифы

По этой карте помимо возврата процентов банк начисляет до 7% по накопительному счету. Дебетовая карта Альфа банка Сash back будет предоставлена только при выборе одного из вариантов пакета услуг:

Карта привязывается только к текущему счету, открытому в рублевой валюте. Проценты за обслуживание разбиваются на 12 месяцев и взимаются по окончании расчетного периода.

Максимальный лимит по кредитке составляет 300 000 рублей. Льготный период составляет 60 дней, однако на протяжении этого срока пользователь все равно должен вносить минимальный платеж в размере 5% от суммы задолженности.

1. Стоимость обслуживания карты – 3990 рублей в год.
2. Лимит обналичивания средств за месяц – 120 000 рублей.
3. Процент за обналичку средств со счета – 4,9% от суммы, но минимально 400 рублей.
4. Ставка – от 24,99% годовых.
5. Неустойка за просрочку составляет 1% в день от общей задолженности.
6. Плата за выпуск пластика – 0 рублей.
7. 1% Cash Back приравнивается к 1 рублю.

Срок действия льготного периода осуществляется после даты проведения первой покупки. Cash Back начисляется ежемесячно, но общее количество процентов будет начислено, если сумма трат в торговых точках превышает 2000 рублей. К примеру, клиент в месяц обналичил 20 000 рублей и оплатил на АЗС 5 000 рублей, общая сумма долга 25 000 рублей. В этом случае Cash Back начисляться вообще не будет.

Другой пример пользователь потратил 5000 рублей на оплату товаров в супермаркете, 10 000 на АЗС, но с учетом всех остальных расходных транзакцйий по карте сумма расходов составила 25 000 рублей. В таком случае Cash Back составит 1350 рублей.

Одним из главных условий Cash Back является отсутствие задолженности и соблюдение правил проведения акции. Вносить плату за годовое обслуживание нужно даже если заемщик вышел в ноль и долга вообще нет.

Как оформить?

Кредитная карта cash back от Альфа банка оформляется сроком от 3 до 5 дней. Выпуск и изготовление производится после обращения заемщика в банк с таким пакетом документов:

1. Паспорт РФ.
2. Заявление-анкета.

Для снижения ставки или увеличения лимита, банк может потребовать предъявить дополнительно:

• загранпаспорт;
• ИНН;
• СНИЛС;
• свидетельство о праве собственности на авто;
• договор добровольного медицинского страхования;
• справка о трудоустройстве от работодателя по форме банка;
• справка о доходах 2-НДФЛ за последние три месяца, средний доход для жителей МО должен составлять от 9000 рублей, других регионов – от 5000 рублей.

Оформить карту может любой платежеспособный гражданин РФ старше 18 лет. Составить заявку можно и в онлайн режиме. Но после уже с предварительно одобренным решением нужно будет отправиться в отделения для последующего заключения сделки.

Согласно отзывам о карте Альфа банк с cash back, кредитор имеет полную свободу действий в праве исключения пользователя из программы лояльности. Потому как согласно требованиям, клиенту запрещается тратить средства со счета исключительно на услуги, за которые возвращают процент. Такие транзакции могут связать с предпринимательской деятельностью или вовсе с мошенничеством.

Бонусные программы превращаются в неотъемлемую часть любой банковской карты. Для привлечения все большей аудитории и удержания клиентов всегда нужны излишние преимущества. Альфа-Банк предлагает своим клиентам карту CashBack, в которую входит до 10% кэшбэка, до 6% на остаток, бесплатная доставка и скидки в магазинах-партнерах по всему миру до 15%. Разберём более детально этот финансовый инструмент.

1. Тарифы и условия обслуживания
2. Что собой представляет?
3. Как начисляется кэшбэк?
4. За что начисляют кэшбэк?
5. За что кэшбэк не начисляется?
6. Когда начисляется кэшбэк?
7. Снятие наличных
8. Дебетовая карта Альфа-Банк CashBack
9. Зарплатный проект
10. Как получить 6% на остаток
11. Кредитная карта Альфа-Банк CashBack
12. Беспроцентный период
13. Сравнение карт
14. В чём подвох?
15. Подвох №1 — Злоупотребление кэшбэком
16. Подвох №2 — Один счёт
17. Как получить?
18. Требования к держателю
19. Плюсы и минусы
20. Заключение
21. Отзывы

Тарифы и условия обслуживания

Что собой представляет?

Пластик выпускается с платежной системой MasterCard Standart. Альфа-Банк побуждает держателей карты с кэшбэком не просто владеть ей, а постоянно пользоваться. Размер возврата средств находится в зависимости от суммы безналичной оплаты по кредитке. При недостающем обороте средств обслуживание становится платным.

Вся суть заключается в следующем:

• При ежемесячных расходах от 10 000 ₽ вернётся от 0,5% до 5%;
• При повышении оборотов до 70 000 ₽ кэшбэк увеличивается от 1% до 10%;
• Если за какой-либо месяц общая сумма затрат не превысила 10 000 ₽, а остаток на счете меньше 30 000 ₽, то Альфа-Банк вычтет за этот промежуток времени комиссию в 100 ₽.

Проще говоря, держатель расплачивается дебетовой или кредитной картой, Альфа-Банк получает с этого процент от торговой точки. В противном случае, при недостаточной сумме, платит владелец пластика.

Как начисляется кэшбэк?

Держатели карта с кэшбэком Альфа-Банк получают возврат средств деньгами сразу на счет. Его размер зависит от общего оборота в месяц. Один расчётный период равен одному календарному месяцу. Процедура начисления кэшбэка выглядит следующим образом:

• В течение всего месяца с безналичных покупок копятся бонусы;
• По завершению расчётного периода происходит подсчёт общей суммы платежей;
• В зависимости от оборота, бонусные баллы переводятся в рубли и поступают на счёт или сгорают.

Чтобы легче разобрать информацию, рассмотрим на примере таблицу:

Правила программы лояльности. pdf

Кэшбэк не начисляется, если:

• Оплачивать казино, игровые ставки и азартные игры, покупать лотерейные билеты (МСС: 7995, 5999);
• Совершать брокерские операции по покупке или продаже акций, облигаций, золота в паевых инвестиционных фондах, например Тинькофф Инвестиции, Альфа-Капитал и прочее (МСС: 6211, 7273);
• Производить выдачу наличных (МСС: 6011, 7299);
• Платить за услуги связи или телекоммуникационное оборудование (МСС: 4812, 4814,4816);
• Производить оплату стоянки грузового транспортного средства (МСС: 7511);
• Переводить средства на другие банковские счета, карты или электронные кошельки;
• Пользоваться действиями, квалифицируемыми банком как мошенничество.

Альфа-Банк устанавливает этот период не позже последнего числа месяца, идущего за отчетным. Подсчёт бонусов, в свою очередь, происходит до 15 числа.

Снятие наличных

В каком месте снять наличные без комиссии, так как количество банкоматов Альфа-Банк, по сравнению с другими финансовыми учреждениями, намного меньше. Поэтому снять наличные можно в ближайшем партнерском банкомате, с теми же условиями, что и в Альфа-Банке. Найти ближайший терминал самообслуживания можно в мобильном приложении. К партнёрам относятся:

• Промсвязьбанк;
• Россельхозбанк;
• Росбанк;
• Газпромбанк;
• Московский Кредитный Банк;
• БинБанк.

Дебетовая карта Альфа-Банк CashBack

Дебетовая карта с кэшбэком предназначена для хранения личных средств с целью проведения дальнейших безналичных финансовых операций по ней. К пластику прилагается бесплатный доступ к удаленному доступу во все сервисы финансовой организации:

• Интернет-банк;
• A-Pay, G-Pay, S-Pay;
• Мобильное приложение.

Зарплатный проект позволяет получать заработную плату из бухгалтерии на Альфа-Банк CashBack. Для этого необходимо:

Как это работает:

Допустим, что 1 сентября остаток на счёте составляет 20 000 ₽. Установленные опции для пополнения — 5% кэшбэк от расходов. В сентябре Вы расплатились безналичным способом на сумму 30 000 ₽, а с накопительного счёта деньги не снимались. Его баланс будет меняться следующим образом. В сентябре будет переведён кэшбэк 1 500 ₽ (30 000 ₽ ⋅ 0,05). В сентябре минимальный остаток составлял 20 000 ₽. На него, в октябре, начисляется 6% годовых ((20 000 ₽ ⋅ 0,06) ÷ (365 ÷ 31) = 102 ₽).

Кредитная карта Альфа-Банк CashBack

Кредитная карта с кэшбэком от Альфа-Банка имеет следующие условия:

• Стоимость годового обслуживания — 3 990 ₽;
• Кредитный лимит до 300 000 ₽;
• Процентная ставка (годовая) от 25,99%;
• Комиссия за снятие наличных 4,9%, не менее 400 ₽;
• Месячный лимит на снятие 120 000 ₽;
• Льготный период до 60 дней.

Условия начисления кэшбэка:

• Кэшбэк начисляется при безналичном обороте на сумму от 20 000 ₽ в месяц;
• Процент за покупки на АЗС — 10%, в кафе и ресторанах — 5% и 1% на всё остальное;
• Максимальный лимит начисления кэшбэк в месяц 3 000 ₽;
• Скидки в магазинах-партнёрах до 15%.

Кредитная карта Альфа-Банк CashBack обойдется своему держателю значительно дороже, в отличии от дебетовой. Лимит начисления кэшбэка почти в 2 раза ниже. Зато тут есть льготный период до 60 дней.

Из обильного числа финансовых предложений Альфа-Банка кэшбэк может начисляться в бонусах, баллах и милях. Потратить вернувшиеся средства можно в многочисленных категориях. Например, авиационные и железнодорожные билеты, оплата гостиницы, покупки в Перекрестке, М.Видео и даже в онлайн играх. Альфа-Банк CashBack подойдёт лицам, которые часто пользуются услугами конкретной сферы.

Используя кредитную карту Альфа-Банка с кэшбэком при покупке товара, можно вернуть средства без начисления процентной ставки, если оплатить приобретение до конца следующего месяца. Беспроцентный период может длиться до 60 дней. Он начинается в начале месяца.

Если расплатиться по карте в начале месяца, то можно использовать грейс период дольше. Соответственно, если покупать в конце месяца, льготный период будет равен

На оставшуюся сумму задолженности будет начислена процентная ставка от 25,99% годовых. Чем раньше появился долг перед банком и чем он выше, тем больше придётся переплатить.

Сравнение карт

В сравнение возьмём самые распространенные карты Альфа-Банка, рассчитанные на широкую аудиторию клиентов:

Каждая карточка отличается своими особенностями. Для каждого типа клиентов найдётся пластик по душе. Перед тем, как оформить кредитную карту в Альфа-Банке стоит ознакомиться с каждым предложением.

В чём подвох?

Вне зависимости от способа оформления Альфа-Банк CashBack, её будущий владелец подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами использования. На первый взгляд, всё просто и понятно, но при детальном анализе можно найти не одну хитрость.

Альфа-Банк причисляет совершенные операции только по платежам с повышенным кэшбэком к злоупотреблению. Если владелец карты расплачивается исключительно за топливо на АЗС, то баллы начисляться не будут.

Используя сразу несколько карт Альфа-Банк CashBack рассчитывается общая сумма произведённых по ним операциям. С какой-то стороны это даже неплохо, ведь для бесплатного обслуживания хватит 10 000 ₽ общих затрат. Однако начисление кэшбэка тоже происходит на один счет.

Как получить?

Чтобы заказать дебетовую карту с кэшбэком в Альфа-Банке хватит одного документа — паспорта. Для оформления кредитной карты от человека потребуется как минимум 2 документа. Хотите высокий кредитный лимит и низкую процентную ставку? Значит придётся предоставить справку 2-НДФЛ или справку о доходах по форме банке. По возможности можно заранее подготовить:

• Полис Добровольного Медицинского Страхования;
• Паспорт транспортного средства, если его возраст менее четырех лет;
• Заграничный паспорт.

Для получения карточки CashBack от Альфа-Банк человек должен иметь:

• Возраст от 18 лет;
• Доход от 9 000 ₽ для Москвы, от 5 000 ₽ для остальных регионов Российской Федерации;
• Регистрацию или трудовую занятость в регионе присутствия отделения финансовой организации;
• Номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Плюсы и минусы

Основные достоинства карты заключаются в:

Недостатки тоже есть. К ним можно отнести:

Заключение

Карта CashBack Альфа-Банк предназначена для людей, чьи доходы выше средних. Её основная целевая аудитория — автомобилисты. Это связано с тем, что они тратят больше, чем любители общественного транспорта. Финансовая организация стимулирует и неплохо поощряет оборот и хранение средств на своих счётах.

Но, как говорилось ранее, банк оставил за собой право не начислять кэшбэк при отсутствии операций, помимо бонусных. Это рассчитывается как злоупотребление, а значит, проценты в этом случае не предусмотрены.

Отзывы

Владельцы личного транспорта единодушно отмечают выгоду при использовании финансового инструмента. Некоторые даже пишут, что неплохо экономят и даже зарабатывают. Однако, существует множество отрицательных отзывов.

Читайте и оставляйте свои отзывы в комментариях под статьей. Интересно узнать Ваше мнение об её использовании.